14 июня, 2024

Россияне жалуются на закрытие счетов в Bank of Georgia: что происходит в банке

Россияне жалуются на закрытие счетов в Bank of Georgia: что происходит в банке Источник фото: georgianholidays.com

Крупнейший грузинский банк Bank of Georgia предлагал достаточно удобные программы для иностранных резидентов. Они могли открыть счет, просто заплатив пошлину (50 лари или 1 300 рублей) и пройдя процедуру идентификации Know Your Customer. Но в декабре у иностранных резидентов стали возникать проблемы. Начали поступать сообщения о принудительном закрытии счетов в Bank of Georgia. О потенциальных причинах действий банка сообщает Forbes.

  • Почему Bank of Georgia закрывает счета
  • Как избежать проблем с иностранными банками

Почему Bank of Georgia закрывает счета

Жалобы начали поступать с 23 декабря. Претензии предъявили несколько сотен человек. Так, в тематическом чате Telegram «Меня забанил BoG» собралось примерно 300 участников. Они сообщали, что получили СМС от банка о принудительном закрытии счета без четкого объяснения причин. В банке отмечали, что программа затронула не только россиян. Но опрос в чате показал, что гражданам РФ были 97% респондентов. Они открыли счета в феврале-ноябре 2022 г. Некоторые клиенты, попавшие под ограничения, начали сотрудничать с Bank of Georgia несколько недель назад. У многих на счетах было меньше 1 000 долларов.

Среди потенциальных причин закрытия техподдержка банка называла криптовалютные операции. Также счет могли закрыть из-за статуса транзитного. При этом юристы Just Advisors (Грузия) не наблюдают прямой связи между прекращением сотрудничества с клиентом и переводами криптовалюты. Они также отмечают случаи сложностей с открытием счета у россиян, получающих зарплату через BoG.

Банк мог начать чистить базы после накопления существенного объема подозрительных транзакций, считают специалисты. Также они предполагают, что BoG проводит ревизию на фоне первых предстоящих в 2023 отчетов для грузинских регуляторов согласно многостороннему договору об обмене финансовой информацией.

Закрытие счетов связывают и с возросшей нагрузкой, отметил Юрий Федюкин, управляющий партнер Enterprise Legal Solutions. Он также отметил потенциальное наличие критической массы подозрительных операций, вынудивших Bank of Georgia провести в конце года ревизию.

Как избежать проблем с иностранными банками

Ряд аналитиков связывал проблемы клиентов BoG с использованием платформ, вроде Binance. От них стоит максимально отказаться для обеспечения минимальной анонимности переводов, считает Борис Романов из бюро «S&K Вертикаль». При сотрудничестве с иностранными банками он также рекомендовал:

  • отказаться от систем P2P;
  • стараться не переводить средства в обе стороны с участием России;
  • правильно выбирать банк.

В последнем случае стоит отдать предпочтение организациям, где расходы на проверку платежей уступают поступлениям от российских клиентов; например – TBC. Юристы также указали на потенциальную нецелесообразность судебного оспаривания решений банков. Закон от 2007 года позволяет коммерческим структурам отказываться обслуживать как иностранцев, так и граждан Грузии.

Источник
Спасибо, что вы дочитали до конца! Наша команда продолжает работу над проектом, что бы вы были в курсе важных событий.